Мобильная версия
Вход на сайт
Логин:
Пароль:
Регистрация
Забыли свой пароль?
Войти как пользователь:
Закрыть
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:

Лист новостей

18.09.2020 15:12:45
В Колпинском районе теперь можно пополнить и активировать электронный проездной билет по 13 адресам

18.09.2020 11:37:26
В День без автомобиля велосипед в электричках можно будет провозить бесплатно

18.09.2020 11:16:19
В Петербурге из-за штормового ветра закрыли сады и скверы

17.09.2020 16:32:14
До конца октября закроют движение по Ленсоветовской дороге в Шушарах

17.09.2020 12:32:40
В Колпинском автобусном парке идет приемка 27 односекционных голубых автобусов

17.09.2020 11:29:38
В воспитательной колонии в городе Колпино произошел пожар

16.09.2020 17:02:23
Как изменился Петербург за первый год Александра Беглова на посту губернатора

16.09.2020 12:41:45
ТОП-5 самых воруемых товаров

16.09.2020 12:13:04
Курильщиков ждут новые акцизы на сигареты, которые заставят их перейти на контрафакт

16.09.2020 11:49:19
ЗакС взялся помочь уличным музыкантам местами для выступлений

Все новости

PRO всё

02.10.2018 11:42

Какие денежные переводы банки будут блокировать

Какие денежные переводы банки будут блокировать

Банк России опубликовал три признака перевода денежных средств без согласия клиента. При появлении этих признаков карты будут блокироваться.

После вступления в силу № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» с 26 сентября 2018 года все банки и операторы, которые осуществляют переводы денежных средств, имеют право на 2 дня заблокировать платежи, показавшиеся им «подозрительными». В течение этого времени банк обязан связаться с клиентом и получить подтверждение того, что перевод осуществляется держателем карты. Если клиент данный факт не подтвердит, то операция будет отменена.

После вступления в силу Закона № 167-ФЗ многие недоумевали, по каким именно признакам будет определяться «подозрительность» денежных переводов. В ответ Банк России опубликовал приказ, в котором разъяснил эти признаки (№ ОД-2525 от 27 сентября 2018 года).

Основания для классификации денежного перевода как операции, совершаемой без ведома клиента:

1. Если получатель средств уже находится в единой базе данных как неблагонадежный, то есть уже пытавшийся осуществить перевод денежных средств без получения на то согласия клиента. Иными словами, это получатель из «черного списка» Ц. Б. Все ранее выявленные факты мошенничества фиксируются системой, поэтому провести платеж на счет такого получателя не получится.

2. Если параметры устройства, с которого пользователь пытается осуществить денежный перевод, совпадают с параметрами устройства, уже внесенного в «черный список» ЦБ.

3. Если параметр платежа не соответствует привычному, свойственному данному пользователю ранее. Например:

— значительно увеличена сумма перевода;
— нехарактерное назначение платежа;
— необычное для проведения операций время;
— новое местоположение устройства, с которого производится платеж;
— слишком высокая частота переводов.

Исходя из изложенного, можно сделать вывод, что если вдруг вам понадобилось перевести кому-то крупную сумму или оплатить новый товар среди ночи, эти операции могут быть расценены банком как подозрительные. Также блокировка может настигнуть перевод, совершенный не из дома, с нового смартфона или компьютера, в командировке или отпуске.


© Юридическая Социальная Сеть 9111.ru



Авторам: Все статьи, размещенные на нашем сайте, являются собственностью их уважаемых авторов. Если вы считаете, что мы нарушили ваше авторское право опубликовав статью или фото, или в случае наличия ошибки в указании истинного автора-правообладателя или гиперссылки на интернет-ресурс - напишите нам на электропочту kontent@kolpino.ru и недоразумение будет исправлено.

Расписание электричек Колпино

Новости по теме:

'altasib:comments' is not a component



Возврат к списку



FRESH (обновления и рубрики)