Как не попасть под статью, если на вашу карту перечислили большую сумму

Мошенники не спят ночами и постоянно совершенствуются в новом виде обмана населения. Новый вид мошенничества весьма жесток, так как любой владелец карточки может стать уголовно наказуемым, при этом не совершив правонарушения.

Жестокий романс
Итак, представьте, что в один не прекрасный день вам на карту приходит непонятное перечисление 60 000-70 000 рублей. И, пока вы осознаёте происшедшее, вам звонит некий человек и, сильно извиняясь, говорит, что ошибся номером карточки, и просит перевести деньги на другой номер карты, при этом просит в виде благодарности за честность и беспокойство оставить себе тысяч 10.

Немногие устоят перед таким соблазном. С одной стороны, вы проявите себя абсолютно честным человеком, с другой — на ровном месте получите неплохой бонус. И вот вы, ничего не подозревая, переводите милейшему звонившему деньги на счет, не забыв про себя.

А уже через несколько дней к вам придут сотрудники полиции.
В чем проблема
Мошенники продают в Интернете несуществующий товар, а деньги за него просят перевести на вашу карту. Далее магазин-однодневка исчезает с перечислениями доверчивых покупателей, и покупатели пишут заявление в полицию, указывая номер карты, куда перевели деньги. И этот номер ваш.

Итак, ничего не подозревая, вы становитесь участником преступной группы, из которой найти возможно только вас. Большую часть суммы давно сняли подставные люди, телефон, с которого вам звонили, тоже был с незарегистрированной симкой и давно отключен.

Забегая вперед, сообщу критически и наивно настроенным гражданам, что искать окончательного получателя нелегко или просто не будут. В свое время со счета фирмы, где я трудилась, сняли 1,5 миллиона рублей, подделав электронную подпись гендиректора, и раскидали эти деньги по трем известным банкам, откуда и благополучно сняли.

Ни заявление в полицию, ни длительное следствие результатов не дали. Якобы установить того, кто снял деньги, нет возможности. Хотя это были конкретные люди, с именем, фамилией, регистрацией, а никак не инопланетяне.

Так что искать того, кто в итоге получит 60 000, тем более не будут, когда есть вы, человек, чья карта участвовала в мошеннической схеме.
Так как же не стать крайним в чужом мошенничестве?
Если только непонятные деньги зачислены на вашу карту, срочно звонить в банк и требовать возврата средств на карту отправителя. И не особо долго раздумывать, как бы соблазн ни был велик.

Ну, а откуда номер вашей карты известен мошенникам, как и номер телефона, вы и так знаете.

Исключительно от вороватых сотрудников банка, некоторые из них продают периодически данные своих клиентов различным криминальным элементам.