Как не попасть под статью, если на вашу карту перечислили большую сумму

Мошенники не спят ночами и постоянно совершенствуются в новом виде обмана населения. Новый вид мошенничества весьма жесток, так как любой владелец карточки может стать уголовно наказуемым, при этом не совершив правонарушения.

Жестокий романс
Итак, представьте, что в один не прекрасный день вам на карту приходит непонятное перечисление 60 000–70 000 рублей. И, пока вы осознаёте происшедшее, вам звонит некий человек и, сильно извиняясь, говорит, что ошибся номером карточки, и просит перевести деньги на другой номер карты, при этом просит в виде благодарности за честность и беспокойство оставить себе тысяч 10.

Немногие устоят перед таким соблазном. С одной стороны, вы проявите себя абсолютно честным человеком, с другой – на ровном месте получите неплохой бонус. И вот вы, ничего не подозревая, переводите милейшему звонившему деньги на счет, не забыв про себя.

А уже через несколько дней к вам придут сотрудники полиции.
В чем проблема
Мошенники продают в Интернете несуществующий товар, а деньги за него просят перевести на вашу карту. Далее магазин-однодневка исчезает с перечислениями доверчивых покупателей, и покупатели пишут заявление в полицию, указывая номер карты, куда перевели деньги. И этот номер ваш.

Итак, ничего не подозревая, вы становитесь участником преступной группы, из которой найти возможно только вас. Большую часть суммы давно сняли подставные люди, телефон, с которого вам звонили, тоже был с незарегистрированной симкой и давно отключен.

Забегая вперед, сообщу критически и наивно настроенным гражданам, что искать окончательного получателя нелегко или просто не будут. В свое время со счета фирмы, где я трудилась, сняли 1,5 миллиона рублей, подделав электронную подпись гендиректора, и раскидали эти деньги по трем известным банкам, откуда и благополучно сняли.

Ни заявление в полицию, ни длительное следствие результатов не дали. Якобы установить того, кто снял деньги, нет возможности. Хотя это были конкретные люди, с именем, фамилией, регистрацией, а никак не инопланетяне.


Так что искать того, кто в итоге получит 60 000, тем более не будут, когда есть вы, человек, чья карта участвовала в мошеннической схеме.
Так как же не стать крайним в чужом мошенничестве?
Если только непонятные деньги зачислены на вашу карту, срочно звонить в банк и требовать возврата средств на карту отправителя. И не особо долго раздумывать, как бы соблазн ни был велик.

Ну а откуда номер вашей карты известен мошенникам, как и номер телефона, вы и так знаете.

Исключительно от вороватых сотрудников банка, некоторые из них продают периодически данные своих клиентов различным криминальным элементам.